Pénzügyekben is otthon vagyunk.

Tudatos pénzügyi stratégia

Tudatos tervezés

Az eddig említett és taglalt konkért témákat meglátásunk szerint azonban csak az egész részeként lehet igazán értelmezni: ez a pénzügyi tervezés.


Ez alatt azt értjük, hogy hiába választ ügyfelünk megfelelő hitelt, köt költséghatékony nyugdíjelőtakarákosságot, vagy vesz igénybe támogatásokat és kedvezményeket, kezelteti a vagyonát private banking szolgáltatóknál, ha ebben nincsen tervszerűség és koncepció, ugyanúgy lehet a döntés következménye rá nézve negatív.


A tervezés komplex folyamat, gyakorlatilag minden tényezőt figyelembe vesz, melyre koncepciót készít és a piacról csak ezek után választja ki a szükséges termékeket és módozatokat. A kilakított koncepció figyelembe vesz életkort és családi helyzetet ugyanúgy mint munkaerőpiaci értéket, egészségi állapotot és családi kórképet. Sajnos tapasztalat, hogy a lakosság nagy része egy éven túl egyáltalán nem rendelkezik konkértabb elképzelésekkel és bár tisztában vagyunk azzal, hogy ez sokszor nem egyszerű, elengedhetetlen, hogy legyenek biztonsági forgatókönyveink. Váratlan helyzeteket ugyanúgy mint az egyébként kiszámítható életszituációkat szakembereink “belekalkulálják” a személyes tervébe, így a jövőt felkészületen várhatja.


Ez a rendszer nem csak kiszámíthatóságot visz a pénzügyeinkbe, hanem szakmai alapokon "biztonságot" tervez és készíti fel üzleti partnerünket a jövőbeni helyzetekre. A tervezés felkészültséget és tapasztalatokat igényel, szakirányú vizsga és valós gyakorlat szükséges hozzá. 

Számunkra ez a szolgáltatás a minőség eszenciája, így ezzel a területtel az Otthon Centrum Pénzügyeknél külön szakértői csoport foglalkozik.


Otthon Centrum Pénzügyek is at Otthon Centrum.

Illusztráció 2018.11.19 17:11
📞🗣️Alig egy hónap maradt az adókedvezmények kiaknázására! Már csak alig egy hónapja maradt mindenkinek, aki nyugdíjcélra kíván megtakarítani és ehhez igénybe venné a személyenként 280.000 Forint támogatást! 2014 óta három olyan előtakarékosság is létezik melyek nyugdíjcélúak és 20%-os adóvisszatér…

Otthon Centrum Pénzügyek is feeling concerned at Otthon Centrum.

Illusztráció 2018.11.16 11:11
🔜😕Most már kimondható? Nem lesz állami nyugdíj 10-15 év múlva Magyarországon? 💣Már elkészültek az első tervek az állam nyugdíjpiacra történő belépéséhez – mondta Varga Mihály pénzügyminiszter csütörtökön az Echo TV Napi aktuális című műsorában. A pénzügyminiszter kifejtette: olyan nyugdíj-előtakar…

Otthon Centrum Pénzügyek is feeling thoughtful at Otthon Centrum.

Illusztráció 2018.11.14 12:11
‼️Jövőre adózik az önkéntes pénztári tagsághoz adott munkáltatói hozzájárulás is‼️ 📍Elfogadták a nyugdíjpénztári szektort is érintő adócsomagot, az egyik legfontosabb változás, hogy jövőre a dolgozók pénztári tagságához adott munkáltatói hozzájárulások ugyanolyan mértékben adóznak majd, mint a …

Otthon Centrum Pénzügyek is at Otthon Centrum.

Illusztráció 2018.11.13 11:11
Harmadik részéhez ért a nyugdíj előtakarékosságokat bemutató video! A nyugdíjbiztosítások kapcsán érdemes az alapos összehasonlítás, mivel a különbség a 65 éves korig tartó termékek esetében akár 10 milliós is lehet! Az Otthon Centrum Pénzügyek munkatársai ingyenes konzultációt biztosítanak a …

Otthon Centrum Pénzügyek is feeling thoughtful at Otthon Centrum.

Illusztráció 2018.11.12 20:11
‼️‼️‼️Van elég egészségügyi dolgozó egyáltalán az állami ellátásban⁉️⁉️⁉️ 📍A Magyar Egészségügyi Szakdolgozói Kamara friss felmérése szerint jelenleg mintegy 55 ezer betöltött szakdolgozói állás van regisztrálva Magyarországon, és legkevesebb 25 ezerre volna még szükség. Sajnos kimondhatjuk: ez a …


Ismerd meg a nyugdíj előtakarékossági termékek kondícióit 2 perc alatt!

Illusztráció 2018.11.05 09:11
Rövid, de annál informatívabb video a nyugdíj előtakarékossági lehetőségekről. Az év hátralévő alig 2 hónapjában még a teljes adóévre vonatkozó kedvezmény, akár 280.000 Forint személyenként igényelhető! Az Otthon Centrum Pénzügyek szakemberei ingyenes visszahívást és konzultációt biztosítanak …

Itt van az új LTP termék!

Illusztráció 2018.10.27 17:10
Alig telt el egy hét az LTP szerződések állami támogatásának megszűntetése óta és a lakástakarék-pénztári piac legnagyobb szereplője máris megjelent új termékével. Mire lesz ez elég, mennyire lehet a helyébe lépni a korábbi kiemelten támogatott szerződéstípusnak, ezt elemezzük a mai írásban. …

Totális megsemmisítés LTP fronton?

Illusztráció 2018.10.15 14:10
Ma délelőtt robbant a bomba (inkább atombomba), hogy a gazdasági bizottság elnöke, Bánki Erik módosító indítványában eltöröltetné a közel 20 éve működő lakástakarék pénztári támogatást. Nem kell nagy kreativitás hozzá,  hogy rájöjjünk: a támogatás megszűnése a lakástakarék pénztárak végét jelenti! …

5 pont, ahol elrontod a nyugdíjad!

Illusztráció 2018.10.14 21:10
  1, rezsi   A rezsikalkuláció kapcsán merül fel a legtöbb veszélyfaktor és jellemzően a megkérdezettek itt tévednek legnagyobb arányban. A gondot a jelenlegi, mint rossz viszonyítási pont okozza a teljesség igénye nélkül az alábbak miatt: -jelen és jövőérték közötti különbség - ne …

Mi a realitása annak, hogy változtatnak a lakástakarék feltételein?

Illusztráció 2018.10.01 22:10
A piaci pletykák  (meg sokszor az üzletkötők "érdekei") masszívan tartják magunkat: változtatni fognak az LTP szerződések paraméterein! A mai írásban azt járjuk körbe, hogy PRO és KONTRA mik a realitásai a sokat emlegetett lehetséges változtatásoknak.   PRO - vagy ami a változtatáso…